Política ALD

Política de financiamiento anti-lavado de dinero (AML) y antiterrorismo (CTF)

Introducción

Esta política de AML/CTF se aplica a HuePastore.com, una plataforma operada bajo Wikafy Group SRL. En HuePastore.com, estamos comprometidos a realizar nuestro negocio en pleno cumplimiento de todas las leyes y regulaciones aplicables con respecto al financiamiento anti-lavado de dinero (AML) y el financiamiento antiterrorista (CTF). Esta política describe nuestros esfuerzos para evitar el mal uso de nuestra plataforma de comercio electrónico para el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.

Objetivo

Esta política de AML/CTF tiene como objetivo:

1. Prevenir y detectar cualquier intento de usar nuestra plataforma para el lavado de dinero o el financiamiento del terrorista.
2. Cumplir con todas las obligaciones legales y regulatorias en las jurisdicciones donde operamos.
3. Proteja a nuestros clientes y a nuestro negocio de actividades criminales.

Alcance

Esta política se aplica a todos los empleados, contratistas y clientes de HuePastore.com. Cubre todas las transacciones y actividades realizadas a través de nuestra plataforma de comercio electrónico.

Principios clave

1. Diligencia debida del cliente (CDD):
   • Verificamos la identidad de todos los clientes utilizando un proceso robusto de su cliente (KYC).
   • Se requieren documentos como identificaciones emitidas por el gobierno y prueba de dirección para la verificación.
   • Se realiza una diligencia debida mejorada para clientes y transacciones de alto riesgo.
2. Monitoreo de transacciones:
   • El monitoreo regular de las transacciones se realiza para identificar actividades sospechosas, incluidos patrones inusuales, grandes transacciones o transacciones con jurisdicciones de alto riesgo.
   • Las transacciones sospechosas se marcan e investigan de inmediato.
3. Mantenimiento de registros:
   • Toda la información del cliente y los registros de transacciones se mantienen durante al menos cinco años, según lo exige la ley.
   • Los registros incluyen documentos de identidad, historias de transacciones e informes de actividades sospechosas.
4. Informes:
   • Se informan actividades sospechosas a las autoridades relevantes de conformidad con las regulaciones locales de AML/CTF.
   • Los empleados están capacitados para reconocer y aumentar las actividades sospechosas.
5. Capacitación de empleados:
   • Todos los empleados reciben capacitación regular sobre políticas y procedimientos de AML/CTF.
   • La capacitación incluye reconocer las banderas rojas, comprender los requisitos reglamentarios y los procedimientos de informes.

Actividades prohibidas

HuePastore.com prohíbe estrictamente:

1. Transacciones que involucran individuos o entidades enumeradas en listas de sanciones gubernamentales.
2. Transacciones con cuentas anónimas o ficticias.
3. Estructuración de transacciones para evitar los requisitos de informes.
4. Cualquier actividad que viole las regulaciones de AML/CTF locales o internacionales.

Responsabilidad

• Oficial de cumplimiento: [Nombre del oficial de cumplimiento] es responsable de implementar y supervisar esta política.
• Empleados: Todos los empleados deben cumplir con esta política e informar cualquier actividad sospechosa.
• Clientes: Los clientes deben proporcionar información precisa y veraz durante el proceso de KYC.

Cumplimiento y sanciones

El incumplimiento de esta política por parte de los empleados o clientes puede dar lugar a:

1. Terminación del empleo o relación comercial.
2. Informes a las autoridades de aplicación de la ley y reguladores.
3. Acción legal según las leyes aplicables.

Revisión de políticas

Esta política se revisa y actualiza anualmente o según lo requerido por los cambios en las leyes y reglamentos.

Información del contacto

Si tiene alguna pregunta o inquietud sobre esta política, comuníquese con nuestro oficial de cumplimiento en [Correo electrónico de contacto] o [Número de teléfono de contacto].

Reconocimiento

Al usar huepastore.com, todos los clientes aceptan cumplir con esta política de AML/CTF. El incumplimiento puede dar lugar a la terminación de servicios e informes a las autoridades relevantes.