Política de financiamiento anti-lavado de dinero (AML) y antiterrorismo (CTF)
Introducción
Esta política de AML/CTF se aplica a HuePastore.com, una plataforma operada bajo Wikafy Group SRL. En HuePastore.com, estamos comprometidos a realizar nuestro negocio en pleno cumplimiento de todas las leyes y regulaciones aplicables con respecto al financiamiento anti-lavado de dinero (AML) y el financiamiento antiterrorista (CTF). Esta política describe nuestros esfuerzos para evitar el mal uso de nuestra plataforma de comercio electrónico para el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.
Objetivo
Esta política de AML/CTF tiene como objetivo:
- Prevenir y detectar cualquier intento de usar nuestra plataforma para el lavado de dinero o el financiamiento del terrorista.
- Cumplir con todas las obligaciones legales y regulatorias en las jurisdicciones donde operamos.
- Proteja a nuestros clientes y a nuestro negocio de actividades criminales.
Alcance
Esta política se aplica a todos los empleados, contratistas y clientes de HuePastore.com. Cubre todas las transacciones y actividades realizadas a través de nuestra plataforma de comercio electrónico.
Principios clave
- Diligencia debida del cliente (CDD):
- Verificamos la identidad de todos los clientes utilizando un proceso robusto de su cliente (KYC).
- Se requieren documentos como identificaciones emitidas por el gobierno y prueba de dirección para la verificación.
- Se realiza una diligencia debida mejorada para clientes y transacciones de alto riesgo.
- Monitoreo de transacciones:
- El monitoreo regular de las transacciones se realiza para identificar actividades sospechosas, incluidos patrones inusuales, grandes transacciones o transacciones con jurisdicciones de alto riesgo.
- Las transacciones sospechosas se marcan e investigan de inmediato.
- Mantenimiento de registros:
- Toda la información del cliente y los registros de transacciones se mantienen durante al menos cinco años, según lo exige la ley.
- Los registros incluyen documentos de identidad, historias de transacciones e informes de actividades sospechosas.
- Informes:
- Se informan actividades sospechosas a las autoridades relevantes de conformidad con las regulaciones locales de AML/CTF.
- Los empleados están capacitados para reconocer y aumentar las actividades sospechosas.
- Capacitación de empleados:
- Todos los empleados reciben capacitación regular sobre políticas y procedimientos de AML/CTF.
- La capacitación incluye reconocer las banderas rojas, comprender los requisitos reglamentarios y los procedimientos de informes.
Actividades prohibidas
HuePastore.com prohíbe estrictamente:
- Transacciones que involucran individuos o entidades enumeradas en listas de sanciones gubernamentales.
- Transacciones con cuentas anónimas o ficticias.
- Estructuración de transacciones para evitar los requisitos de informes.
- Cualquier actividad que viole las regulaciones de AML/CTF locales o internacionales.
Responsabilidad
- Oficial de cumplimiento: [Nombre del oficial de cumplimiento] es responsable de implementar y supervisar esta política.
- Empleados: Todos los empleados deben cumplir con esta política e informar cualquier actividad sospechosa.
- Clientes: Los clientes deben proporcionar información precisa y veraz durante el proceso de KYC.
Cumplimiento y sanciones
El incumplimiento de esta política por parte de los empleados o clientes puede dar lugar a:
- Terminación del empleo o relación comercial.
- Informes a las autoridades de aplicación de la ley y reguladores.
- Acción legal según las leyes aplicables.
Revisión de políticas
Esta política se revisa y actualiza anualmente o según lo requerido por los cambios en las leyes y reglamentos.
Información del contacto
Si tiene alguna pregunta o inquietud sobre esta política, comuníquese con nuestro oficial de cumplimiento en [Correo electrónico de contacto] o [Número de teléfono de contacto].
Reconocimiento
Al usar huepastore.com, todos los clientes aceptan cumplir con esta política de AML/CTF. El incumplimiento puede dar lugar a la terminación de servicios e informes a las autoridades relevantes.